克东县周边事
体育新闻

20家银行两周内接连受罚,监管趋严过往违规溯至2013年

发布日期:2020-08-20 17:21   来源:未知   阅读:

近几年,随着监管不断趋严,针对金融机构违法违规行为的处罚力度也在不断增加,其中不乏百万甚至千万级别以上的大额罚单。

根据同花顺数据整理,2020年8月以来截至8月14日,在不到半个月的时间里,银保监会及其派出机构以及央行对国内银行机构(不含个人)共开出80张罚单,处罚总金额接近7000万元。多张罚单针对商业银行过往的违规事件,最早的案例追溯到2013年。

工商银行、农业银行、交通银行、招商银行、浦发银行、兴业银行和上海银行等接近20家商业银行被处罚金额达到或超过50万元。

商业银行屡屡收到大额罚单,不仅是监管力度加强的结果,也是行业特性和转型期必须经历的阵痛。面对合规压力,借助新兴金融科技手段、向数字化转型、提升合规水平,已经成为业界的共识和必由之路。

梳理各家银行过往定期报告和其他公开信息,包括上海银行、招商银行和工商银行在内的多家银行,都正在运用大数据、人工智能等科技手段提升合规水平,破解合规难题。

8月以来信贷业务违规占比超四成,对过往违规监管力度加大

根据同花顺数据整理,截至8月上半月,银保监会及其派出机构以及央行对商业银行(不含个人)共开出80张罚单,总处罚金额达6957.01万元。其中有35张罚单涉及信贷业务,占罚单总数的43.75%。

以下列举8月以来处罚金额达到或超过50万元的商业银行:

数据显示,8月以来处罚金额在50万元及以上的商业银行共计19家,其中罚款金额最多的是浦发银行。

8月11日上海银保监局行政处罚信息公开表显示,浦发银行2013年至2018年因存在未按专营部门制规定开展同业业务;同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目;个人消费贷款贷后管理未尽职;委托贷款资金来源审查未尽职等12项违法违规事实,被银保监会上海监管局责令整改,并处并处罚款共计2100万元。这也是银保监系统今年开出的最大金额罚单。